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征文选刊1--合规警钟常自敲 遵章守纪不能抛

合规警钟常自敲? 遵章守纪不能抛

? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?文/王娜

大家都知道,一年的企业靠运气,十年的企业靠经营,百年的企业靠文化。文化是企业的灵魂,是推动企业发展的不竭动力。那什么样的文化能促使企业屹立不倒,蒸蒸日上呢?

纵观中国历史,秦王用法家严律治世,打下秦朝江山一统天下;刘邦入关与民约法三章,奠定汉朝开国基石;诸葛亮挥泪斩马谡,使蜀国上下三军一心。而项羽乱封诸侯,天下叛之。从中我们不难看出“规则”的重要性。万事要合乎规则,这是一个亘古不变的真理和法则。而合规守法恰恰是这样一种规则,一种文化,在银行这个高风险的行业里发挥它特有的功能,尤其是在我们呼伦贝尔农商行发展的关键时期,经济形势复杂多样,行业竞争激烈的今天,更体现出它的重要性。不管是谁,无论官职大小、地位高低,只要违背了制度,就必然要受到制度的处罚。“巴林银行倒闭事件”就是最好的佐证!由于交易员尼克?里森利用制度的漏洞,违规操作,使这个号称“英国皇家银行”的百年老字号轰然倒塌,而里森自己也锒铛入狱。

银行经营时刻与风险相伴,银行的制度都是用血的教训和沉痛的代价换来的,任何0.01%的疏忽都可能导致100%的损失,哪怕一次小小的违规都可能带来终生悔恨。这就要求我们,不仅在制度执行上不能打折扣、存侥幸,在制度制定上更不能有半点的草率。

这使我想起了当年自己作为一名年轻的前台柜员时,有一段时间,我曾觉得繁琐的条文,严格的规定,苛刻的要求在束缚着我们的业务操作,甚至在制约着我们业务的发展。一次柜员抽屉不上锁又能如何?做不到一日三碰库不也可以做到账实相符吗?但细细想来,真的是这样吗?各项规章制度的制定,难道都是凭空想象出来的吗?在我经历了下面这件事时,我才深刻的意识到我们银行的规章制度都是经历了无数经验教训总结出来的。

记得在2012年2月份的时候,正是发放征地补偿款的高峰时期。一天,一位客户拿着征地补偿款的存折来取钱,但是却不知道密码,他说反正都是村里发的补偿款,要求我们告诉他。我耐心向他解释,我们的规定都是以维护客户利益为出发点,不能为客户代办业务,如果密码忘了,就请本人拿着身份证来柜面改密,如果本人来不了,我们可以上门核实确认。但是,这位客户仍然很不理解,并扬言说是我故意刁难他,不想给他办业务,要投诉我。虽然心存委屈,但我知道我要遵守制度,也更清楚违规的后果,不合规的事情坚决不能做!事后,当有客户因丢失存折前来办理挂失手续的时候,我们才发现这个存折账号正是先前那位客户想要冒领的。

这件小事使我明白:“合规”不但与我们息息相关,并且,它就在我们身边,就渗透在每一个数字,每一张传票,每一个抉择之中。制度的制定,都是源于血的教训和对实践经验的长期积累。制度,就是要去遵守,去无条件服从的。

在实际工作中,合规与不合规,有时可能仅仅一步之遥,乃至于只是心中一个闪念。让我们一起来想一想,你有没有用过了期的身份证给客户挂失呢?你有没有因为客户是你的熟人或朋友而大开方便之门呢?你有没有为营销业务而走捷径、逆程序呢?这些看似小小的疏忽或失误,给我们今后工作带来的隐患却是不堪设想的。

在形形色色的诱惑下,有些人为了谋取私欲,理想信念动摇,腐败堕落;有些人为了完成任务,恣意妄为,无视章法;还有些人利欲熏心,不惜以身试法,铤而走险。所以,违规不论大小都是必须杜绝的!违规和案件往往发生于小的疏忽或失误,也许就是这0.1%的违规,却使99.9%的合规努力毁于一旦!

朋友们,过去的种种教训,仍历历在目;案件敲响的警钟,余音犹在。惊天大案的发生,发于人情,发于习惯,发于把合规意识抛到九霄云外;一个环节,一个流程,一件小事,一点诱惑,哪怕只是一枚小小的印章,哪怕只是一个微乎其微的小数点,都会引起违规与合规,欲望与理智的较量。为此,我要大声疾呼:合规警钟常自敲,遵章守纪不能抛!

作为一名银行工作人员,要面对“日理斗金”的状况而坐怀不乱,要面对“糖衣炮弹”的侵袭而处事不惊,“念念有如临敌日,心心常似过桥时”,这就要正确处理好工作责任与个人名利的关系:所谓“人为财死,鸟为食亡”,名利对于很多人来说无疑是极具诱惑力的东西,然而,试想马失前蹄、铤而走险换取的名利又怎能长久?不顾良心和道德的约束得到的一时挥霍无度又怎能让自己和家人安心?只有树立正确的人生观和价值观,正确处理好个人得与失的关系,方能在纷繁复杂的环境中为内心留一片清凉平静的绿地,永远常青。

人生就是这样,急功近利者——多败,宁静致远者——多成,如此而已!我们农商行建设合规文化就是要让合规成为意识,让意识改变行为,让行为成为习惯。

“万金手中过,合规心中留”,这是我们对社会的责任,更是对自己的承诺。作为金融行业从业人员,让我们从每一件小事做起,从每一个岗位、每一个操作环节做起。要时刻谨记“合规警钟常自敲,遵章守纪不能抛!”

朋友们,为了呼伦贝尔农商行美好的明天,让我们行动起来吧,伸出您的手,伸出我的手,一起用助农、兴农、惠农的双手托起农信明天的太阳!

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作者单位:呼伦贝尔农村商业银行建设支行